新型儲(chǔ)能是實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)的重要支撐產(chǎn)業(yè)，也是廣東致力打造的戰(zhàn)略性支柱產(chǎn)業(yè)。為支持肇慶搶抓產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略風(fēng)口，人民銀行肇慶市分行統(tǒng)籌肇慶市銀行機(jī)構(gòu)，通過搭建平臺(tái)、組織對(duì)接、創(chuàng)新產(chǎn)品，為肇慶市新型儲(chǔ)能產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展注入金融動(dòng)力。
搭建碳賬戶平臺(tái)
“這個(gè)企業(yè)的綠色創(chuàng)稅和綠色創(chuàng)利能力在企業(yè)庫中排名非?？壳埃黜?xiàng)指標(biāo)相比上一季度都有提升，所以我們給他增加了5000萬元額度！”工行肇慶高新區(qū)支行相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)著數(shù)據(jù)表格解釋道。這些數(shù)據(jù)來自人民銀行肇慶市分行聯(lián)合肇慶高新區(qū)管委會(huì)打造的碳賬戶平臺(tái)。
像新型儲(chǔ)能這類綠色產(chǎn)業(yè)，節(jié)能降碳的效益如何？金融機(jī)構(gòu)雖然關(guān)心這一問題卻苦于沒有鮮活的動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)支撐。為解決這一痛點(diǎn)，碳賬戶平臺(tái)通過實(shí)時(shí)采集企業(yè)碳排放數(shù)據(jù)，結(jié)合企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)，對(duì)企業(yè)綠色創(chuàng)收、創(chuàng)利、創(chuàng)稅、用工四個(gè)維度進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，將企業(yè)碳賬戶劃分為深綠、淺綠、黃色、紅色四個(gè)等級(jí)。銀行的“云碳貸”產(chǎn)品，可針對(duì)不同等級(jí)，給予差異化的增信額度與梯級(jí)利率支持。
上述企業(yè)正是等級(jí)為淺綠的理士電源技術(shù)有限公司。據(jù)悉，該企業(yè)獲得工行“云碳貸”授信1億元，且利率低至LPR基準(zhǔn)利率下浮45個(gè)基點(diǎn)。通過“云碳貸”資金，企業(yè)對(duì)生產(chǎn)設(shè)備進(jìn)行節(jié)能改造，將充電機(jī)更換為回饋式充放型電機(jī)。企業(yè)的碳賬戶數(shù)據(jù)表現(xiàn)進(jìn)一步提升，工行為此增信5000萬元。
為推廣、規(guī)范碳賬戶金融服務(wù)，今年5月，人民銀行肇慶市分行聯(lián)合肇慶市發(fā)改局等七個(gè)部門，出臺(tái)了《關(guān)于構(gòu)建肇慶市“碳賬戶+”金融服務(wù)體系的指導(dǎo)意見》。截至10月末，肇慶高新區(qū)4家新型儲(chǔ)能企業(yè)獲得“云碳貸”授信12億，碳賬戶增信5億，有力支持了產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
現(xiàn)場走訪對(duì)接
除了平臺(tái)支持外，人民銀行肇慶市分行還與肇慶市工信局建立了新型儲(chǔ)能產(chǎn)業(yè)的信息共享機(jī)制，將企業(yè)名錄動(dòng)態(tài)分享到肇慶銀行機(jī)構(gòu)，組織銀行現(xiàn)場走訪對(duì)接，“一企一策”提供金融服務(wù)方案。
金晟新能源公司（以下簡稱“金晟公司”）獲得的集團(tuán)授信就是銀企對(duì)接的積極成果之一。中信銀行肇慶分行走訪對(duì)接金晟公司時(shí)了解到，企業(yè)集團(tuán)總部與研發(fā)基地在肇慶市，部分生產(chǎn)子公司在江西省，企業(yè)希望獲得集團(tuán)融資授信，在各子公司自由調(diào)配融資資金，而這一訴求涉及到跨省金融服務(wù)。為此，中信銀行肇慶分行第一時(shí)間爭取上級(jí)行支持，設(shè)立專門團(tuán)隊(duì)，前往江西省協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，最終采取廣東與江西兩省分行聯(lián)合授信的方式，為金晟集團(tuán)成功報(bào)批20億元集團(tuán)授信。
新型儲(chǔ)能企業(yè)各種個(gè)性化的金融服務(wù)需求，就在這一次次的走訪對(duì)接中，不斷得到積極反饋。浦發(fā)銀行肇慶分行針對(duì)羚光新材料公司的并購事項(xiàng)，為其提供近8637萬元的并購貸款支持，貸款期限7年，給予2年寬限期，并為企業(yè)定制了本息償還方案，匹配其并購的資金周轉(zhuǎn)計(jì)劃與財(cái)務(wù)情況。中行肇慶分行針對(duì)肇慶兆陽裝備技術(shù)公司的增資擴(kuò)產(chǎn)與固鏈強(qiáng)鏈資金需求，量身定制綜合服務(wù)方案，為其一期項(xiàng)目提供8.4億元中長期固定資產(chǎn)貸款、2億元短期貸款額度資金以及1億元貿(mào)易融資額度支持供應(yīng)鏈融資，覆蓋其上游15家供應(yīng)商，帶動(dòng)鏈?zhǔn)桨l(fā)展。
創(chuàng)新融資產(chǎn)品
走進(jìn)肇慶綠寶石電子科技公司（以下簡稱“綠寶石公司”），車間內(nèi)機(jī)器轟鳴，自動(dòng)化生產(chǎn)線馬不停蹄，這里每年生產(chǎn)的20億只電容器已逐步成為新能源及儲(chǔ)能產(chǎn)業(yè)的標(biāo)配件。
國家專精特新“小巨人”、國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)優(yōu)勢企業(yè)、中國專利獎(jiǎng)優(yōu)秀獎(jiǎng)，廣東專利獎(jiǎng)優(yōu)秀獎(jiǎng)……這滿墻的技術(shù)榮譽(yù)、170多項(xiàng)核心專利，是肇慶眾多新型儲(chǔ)能企業(yè)積極創(chuàng)新的縮影。如何將企業(yè)雄厚的科創(chuàng)實(shí)力轉(zhuǎn)化為獲貸能力？肇慶農(nóng)商銀行創(chuàng)新推出“高新科技貸”產(chǎn)品，通過第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)深挖企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值，對(duì)綠寶石公司23件專利和1件商標(biāo)分別作價(jià)896萬元、784萬元進(jìn)行質(zhì)押，向企業(yè)授信790萬元，利率低至3.85%，貸款從審批到落地不到3個(gè)工作日，為企業(yè)科技創(chuàng)新提供資金支持。
據(jù)悉，為推動(dòng)新型儲(chǔ)能產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)“科技-產(chǎn)業(yè)-金融”良性循環(huán)，人民銀行肇慶市分行會(huì)同肇慶市科技局、市場監(jiān)管局等部門建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資“白名單”，完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資政策體系，出臺(tái)《肇慶市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償管理辦法》，引導(dǎo)支持金融機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)專利權(quán)等無形資產(chǎn)的研發(fā)提供貸款支持。2023年以來，舉辦政銀企對(duì)接會(huì)以及知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資入園惠企對(duì)接活動(dòng)20余場，支持廣東飛南資源利用股份有限公司等3家新型儲(chǔ)能企業(yè)獲得知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款2.8億元。
在肇慶金融系統(tǒng)的全力支持下，截至10月末，肇慶市銀行機(jī)構(gòu)累計(jì)為新型儲(chǔ)能企業(yè)提供授信142.2億元，發(fā)放貸款47.4億元，貸款余額42.1億元，同比增長28.7%，較肇慶市企業(yè)貸款增速高18.4個(gè)百分點(diǎn)，且加權(quán)平均利率低至3.7%，比同期企業(yè)貸款低30個(gè)基點(diǎn)。
搭建碳賬戶平臺(tái)
“這個(gè)企業(yè)的綠色創(chuàng)稅和綠色創(chuàng)利能力在企業(yè)庫中排名非?？壳埃黜?xiàng)指標(biāo)相比上一季度都有提升，所以我們給他增加了5000萬元額度！”工行肇慶高新區(qū)支行相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)著數(shù)據(jù)表格解釋道。這些數(shù)據(jù)來自人民銀行肇慶市分行聯(lián)合肇慶高新區(qū)管委會(huì)打造的碳賬戶平臺(tái)。
像新型儲(chǔ)能這類綠色產(chǎn)業(yè)，節(jié)能降碳的效益如何？金融機(jī)構(gòu)雖然關(guān)心這一問題卻苦于沒有鮮活的動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)支撐。為解決這一痛點(diǎn)，碳賬戶平臺(tái)通過實(shí)時(shí)采集企業(yè)碳排放數(shù)據(jù)，結(jié)合企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)，對(duì)企業(yè)綠色創(chuàng)收、創(chuàng)利、創(chuàng)稅、用工四個(gè)維度進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，將企業(yè)碳賬戶劃分為深綠、淺綠、黃色、紅色四個(gè)等級(jí)。銀行的“云碳貸”產(chǎn)品，可針對(duì)不同等級(jí)，給予差異化的增信額度與梯級(jí)利率支持。
上述企業(yè)正是等級(jí)為淺綠的理士電源技術(shù)有限公司。據(jù)悉，該企業(yè)獲得工行“云碳貸”授信1億元，且利率低至LPR基準(zhǔn)利率下浮45個(gè)基點(diǎn)。通過“云碳貸”資金，企業(yè)對(duì)生產(chǎn)設(shè)備進(jìn)行節(jié)能改造，將充電機(jī)更換為回饋式充放型電機(jī)。企業(yè)的碳賬戶數(shù)據(jù)表現(xiàn)進(jìn)一步提升，工行為此增信5000萬元。
為推廣、規(guī)范碳賬戶金融服務(wù)，今年5月，人民銀行肇慶市分行聯(lián)合肇慶市發(fā)改局等七個(gè)部門，出臺(tái)了《關(guān)于構(gòu)建肇慶市“碳賬戶+”金融服務(wù)體系的指導(dǎo)意見》。截至10月末，肇慶高新區(qū)4家新型儲(chǔ)能企業(yè)獲得“云碳貸”授信12億，碳賬戶增信5億，有力支持了產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
現(xiàn)場走訪對(duì)接
除了平臺(tái)支持外，人民銀行肇慶市分行還與肇慶市工信局建立了新型儲(chǔ)能產(chǎn)業(yè)的信息共享機(jī)制，將企業(yè)名錄動(dòng)態(tài)分享到肇慶銀行機(jī)構(gòu)，組織銀行現(xiàn)場走訪對(duì)接，“一企一策”提供金融服務(wù)方案。
金晟新能源公司（以下簡稱“金晟公司”）獲得的集團(tuán)授信就是銀企對(duì)接的積極成果之一。中信銀行肇慶分行走訪對(duì)接金晟公司時(shí)了解到，企業(yè)集團(tuán)總部與研發(fā)基地在肇慶市，部分生產(chǎn)子公司在江西省，企業(yè)希望獲得集團(tuán)融資授信，在各子公司自由調(diào)配融資資金，而這一訴求涉及到跨省金融服務(wù)。為此，中信銀行肇慶分行第一時(shí)間爭取上級(jí)行支持，設(shè)立專門團(tuán)隊(duì)，前往江西省協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，最終采取廣東與江西兩省分行聯(lián)合授信的方式，為金晟集團(tuán)成功報(bào)批20億元集團(tuán)授信。
新型儲(chǔ)能企業(yè)各種個(gè)性化的金融服務(wù)需求，就在這一次次的走訪對(duì)接中，不斷得到積極反饋。浦發(fā)銀行肇慶分行針對(duì)羚光新材料公司的并購事項(xiàng)，為其提供近8637萬元的并購貸款支持，貸款期限7年，給予2年寬限期，并為企業(yè)定制了本息償還方案，匹配其并購的資金周轉(zhuǎn)計(jì)劃與財(cái)務(wù)情況。中行肇慶分行針對(duì)肇慶兆陽裝備技術(shù)公司的增資擴(kuò)產(chǎn)與固鏈強(qiáng)鏈資金需求，量身定制綜合服務(wù)方案，為其一期項(xiàng)目提供8.4億元中長期固定資產(chǎn)貸款、2億元短期貸款額度資金以及1億元貿(mào)易融資額度支持供應(yīng)鏈融資，覆蓋其上游15家供應(yīng)商，帶動(dòng)鏈?zhǔn)桨l(fā)展。
創(chuàng)新融資產(chǎn)品
走進(jìn)肇慶綠寶石電子科技公司（以下簡稱“綠寶石公司”），車間內(nèi)機(jī)器轟鳴，自動(dòng)化生產(chǎn)線馬不停蹄，這里每年生產(chǎn)的20億只電容器已逐步成為新能源及儲(chǔ)能產(chǎn)業(yè)的標(biāo)配件。
國家專精特新“小巨人”、國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)優(yōu)勢企業(yè)、中國專利獎(jiǎng)優(yōu)秀獎(jiǎng)，廣東專利獎(jiǎng)優(yōu)秀獎(jiǎng)……這滿墻的技術(shù)榮譽(yù)、170多項(xiàng)核心專利，是肇慶眾多新型儲(chǔ)能企業(yè)積極創(chuàng)新的縮影。如何將企業(yè)雄厚的科創(chuàng)實(shí)力轉(zhuǎn)化為獲貸能力？肇慶農(nóng)商銀行創(chuàng)新推出“高新科技貸”產(chǎn)品，通過第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)深挖企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值，對(duì)綠寶石公司23件專利和1件商標(biāo)分別作價(jià)896萬元、784萬元進(jìn)行質(zhì)押，向企業(yè)授信790萬元，利率低至3.85%，貸款從審批到落地不到3個(gè)工作日，為企業(yè)科技創(chuàng)新提供資金支持。
據(jù)悉，為推動(dòng)新型儲(chǔ)能產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)“科技-產(chǎn)業(yè)-金融”良性循環(huán)，人民銀行肇慶市分行會(huì)同肇慶市科技局、市場監(jiān)管局等部門建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資“白名單”，完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資政策體系，出臺(tái)《肇慶市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償管理辦法》，引導(dǎo)支持金融機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)專利權(quán)等無形資產(chǎn)的研發(fā)提供貸款支持。2023年以來，舉辦政銀企對(duì)接會(huì)以及知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資入園惠企對(duì)接活動(dòng)20余場，支持廣東飛南資源利用股份有限公司等3家新型儲(chǔ)能企業(yè)獲得知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款2.8億元。
在肇慶金融系統(tǒng)的全力支持下，截至10月末，肇慶市銀行機(jī)構(gòu)累計(jì)為新型儲(chǔ)能企業(yè)提供授信142.2億元，發(fā)放貸款47.4億元，貸款余額42.1億元，同比增長28.7%，較肇慶市企業(yè)貸款增速高18.4個(gè)百分點(diǎn)，且加權(quán)平均利率低至3.7%，比同期企業(yè)貸款低30個(gè)基點(diǎn)。
